มองการลงทุนให้ถูกต้อง วรวรรณ ธาราภูมิ CEO กองทุนบัวหลวง

ผลตอบแทนของการลงทุนต่างๆ ประเภท ผลตอบแทนของการลงทุนระยะยาว ก็เหมือนปลูกต้นไม้ บางต้นก็เตี้ย บางต้นก็สูงดี แต่อย่าเป็นเผือก เป็นมัน ที่เอาแต่มุดลงดินก็ใช้ได้แล้ว

ผลตอบแทนการลงทุนรายปี SET Index Bond 3-7Y Fix Dep 1Y Gold 2544 12.9 7.8 3.0 4.4 2545 17.3 9.2 2.5 20.3 2546 116.6 1.8 1.4 9.9 2547 -13.5 1.0 5.1 2548 6.8 0.1 22.6 2549 -4.7 5.9 4.3 8.0 2550 26.2 7.5 2.9 21.7 2551 -47.6 15.3 2.6 6.1 2552 63.2 -1.6 23.9 2553 40.6 0.9 15.6 2554 -0.7 2.3 17.2 2555 35.8 4.2 2.7 สะสม 12Y 290.5 51.7 22.4 239.4 เฉลี่ยต่อปี 14.6 2.0 13.0

ผลตอบแทนการลงทุนรายปี % p.a. หุ้น ทองคำ ผันผวน มากกว่าอย่างอื่น

วัฏจักรการลงทุนของแมงเม่า

ตลาดตก

การเก็งกำไร ไม่ใช่อาชญากรรม แต่ปัญหาคือ นักเก็งกำไรระยะสั้น 9 ใน 10 คน ไม่รู้กฏการลงทุนแบบเก็งกำไร ไม่รู้ว่ากำลังทำอะไร ไม่รู้จักหุ้นที่ลงทุน ไม่มีแผนการลงทุน

ศีล 5 ของนักเก็งกำไรที่ดี อย่าลงทุนในอะไรที่ไม่รู้จักอย่างแท้จริง ไม่เก็งกำไรในหุ้นที่ ไม่มี ปัจจัยพื้นฐานที่ดี อย่ากู้เพื่อลงทุน ต้องมีความพอ เมื่อได้กำไรตามที่กำหนด ให้ขาย ต้องมีแผนถอย โดยตัดขาดทุนให้เป็นและทันทีเมื่อ ถึงจุดที่กำหนด เพราะตลาดยังมีโอกาสให้แก้ตัวใหม่ เมื่อเรายังมี เงินสด

ลงทุนระยะยาวในหุ้น ได้อะไร ?

ข้อมูลย้อนหลัง 10 ปี ของ Morningstar 1 มค 2546 – 31 ธค 2555 มีกองทุนหุ้นในอุตสาหกรรมที่ไม่ใช่ Passive Funds 66 กองทุน ผลตอบแทนหุ้น (SET Index) 10 ปี 290.47% (14.59% ต่อปี) ผลตอบแทน กองทุนหุ้นทั้งอุตสาหกรรม 66 กอง 10 ปี 477.25% (18.91% ต่อปี) 65 กองทุน ชนะดัชนี SET Index (แพ้กองเดียว 10 ปี 284.06%) กองทุนหุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูงสุด 10 ปี 898.41% (25.87% ต่อปี)

ผลตอบแทนกองทุนหุ้น ระยะเวลา 10 ปี 1 มกราคม 2546 - 28 ธันวาคม 2555 อันดับ ชื่อกองทุน ชื่อ บลจ Morningstar Rating Overall ผลตอบแทนสะสม 10 ปี ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 1 Bualuang Top-Ten บัวหลวง ***** 898.41 25.87 2 Buakaew 813.67 24.76 3 Buakaew 2 779.94 24.29 4 Sub Bualuang 763.01 24.05 5 Bualuang Capital 750.32 23.87 6 Buakaew Income 748.59 23.84 7 ING Thai Equity ING Funds **** 671.32 22.67 8 Bualuang Infrastructure 644.71 22.24 9 Aberdeen Growth Aberdeen *** 610.78 21.67 10 Kamrai Permpoon 2 UOB 579.64 21.12 11 Kamrai Permpoon 569.93 20.95 12 Kiatnakin 565.96 20.88 13 Bualuang Thanakom 557.09 20.72 14 Thai Dragon 548.11 20.55 15 TMB SET50 TMBAM 527.39 20.16 16 K Valued Stock Kasikorn 523.51 20.08 17 Ruam Pattana Two MFC 513.24 19.88 18 Satang Daeng 511.41 19.85 19 Satang Daeng Two 507.66 19.77 20 Perm Poon Sab Dividend Thanachart 506.88 19.76 ผลตอบแทนเฉลี่ยของทุกกองทุนหุ้นของอุตสาหกรรม 477.25 18.91 ผลตอบแทนของดัชนีตลาดหลักทรัพย์ฯ 290.47 14.59

หันมาใช้กองทุนรวมกันเถิด ก่อนที่จะ ...

แต่การเริ่มต้นที่ดีของ “ความมั่งคั่ง ที่มั่นคง” ไม่ใช่การถามว่า ตอนนี้เลือกลงทุนกองไหนดี

ต้องตั้งเป้าหมายทางการเงิน

อยากมีเงินใช้ 1 แสน/เดือน ในยามเกษียณ โดยจะนำเงินต้นไปลงทุนให้ได้อัตราผลตอบแทน 5% /ปี ใช้ดอกผล ไม่แตะเงินต้น จะต้องมีเงินต้น เท่าไหร่

เงินต้น = เงินที่จะใช้ต่อเดือน X 12 เดือน ------------------------------- อัตราดอกเบี้ย เงินต้น = 100,000 x 12 -------------- 5% 24 ล้านบาท

มีโอกาสเป็นไปได้สูงมาก

มีโอกาสเป็นไปได้สูง

โอกาสเป็นไปได้ภายใน 2 ปี แทบจะไม่มีเลย

มีโอกาสเป็นไปได้สูงมาก

มีโอกาสเป็นไปได้สูงมาก

เมื่อรู้เป้าหมาย รู้กำลังตนแล้ว จะเอาเงินไปทำอะไรล่ะ ถึงจะได้ตามเป้า เมื่อรู้เป้าหมาย รู้กำลังตนแล้ว จะเอาเงินไปทำอะไรล่ะ ถึงจะได้ตามเป้า

Asset Allocation Asset class สัดส่วนลงทุน 12 ปี (2544-2555) SET Index 0% 10% 50% 70% Bond 3-7Y 80% 60% 35% Fix Dep 1Y 20% 30% Gold 5% Total 100% ผลตอบแทนสะสม 45.83% 66.78% 177.54% 234.68% ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 3.81% 4.63% 9.64% 12.14%

ความเสี่ยง ผลตอบแทนเฉลี่ย 100.0% 10.0% -10.6% Asset Class คาดการณ์ผลตอบแทน ลงทุน ในสัดส่วน ผลตอบแทนจริง น่าจะได้ ถ้าโชคไม่ดี หุ้น 15.0% -20.0% 50.0% 7.5% -10.0% ตราสารหนี้ 4.0% 2.0% 30.0% 1.2% 0.6% ฝากประจำ 1 ปี 2.4% 1.5% 0.1% ทองคำ 8.0% -1.6% อสังหาริมทรัพย์ 0.3% ผลตอบแทนเฉลี่ย 100.0% 10.0% -10.6%

สัดส่วน เป้าหมายต้นปี ผลตอบแทน เกิดจริง ปีนี้ ควรเพิ่มขึ้น หรือลดลง อย่าลืมปรับสัดส่วนให้เข้าแผน รู้จักพอ อย่าโลภ 1 2 3 = 1 X 2 4 = 1 + 3 สินทรัพย์ที่ลงทุน สัดส่วน เป้าหมายต้นปี ผลตอบแทน เกิดจริง ปีนี้ ผลตอบแทน ปีนี้ บาท เงินต้น+ผลตอบแทน บาท สัดส่วนใหม่ สิ้นปั ควรเพิ่มขึ้น หรือลดลง หุ้น 50.0% -20.0% -0.10 0.40 44.7% 5.3% ตราสารหนี้ 30.0% 2.0% 0.01 0.31 34.2% -4.2% ฝากประจำ 1 ปี 4.0% 1.5% 0.00 0.04 4.5% -0.5% ทองคำ 8.0% -0.02 0.06 7.2% 0.8% อสังหาริมทรัพย์ 0.08 9.3% -1.3% ผลตอบแทนเฉลี่ย 100.0%   -10.6% 89.4 ผลตอบแทนทั้งพอร์ตลงทุนในปีนี้ อัตราผลตอบแทนเป้าหมาย 10.0%

เลิกเป็นพระเอกนางเอกภาพยนต์เรื่องนี้กันเหอะ

มาเป็นผู้ลงทุนระยะยาวที่มีคุณภาพกันครับ