ใบคำขอเอาประกัน (ใหม่) เริ่มใช้สำหรับใบคำขอที่ลงนามตั้งแต่ 17 กรกฎาคม 2560

วัตถุประสงค์ของการเปลี่ยนแปลง เพื่อให้ลดความสับสนในรูปแบบคำถามของใบคำขอฯ เพื่อเพิ่มความสะดวกให้กับตัวแทน และลูกค้าในการกรอกใบคำขอฯ ส่วนที่มีการเปลี่ยนแปลง 1. รูปแบบการวางข้อมูล >> ส่วนที่ 1 ข้อมูลผู้เอาประกันและคำถามทั่วไป / ส่วนที่ 2 ข้อมูลผู้ชำระเบี้ย / ส่วนที่ 5 ข้อมูล FATCA 2. การเปลี่ยนแปลงการรับรองสถานะตาม FATCA >> ในส่วนที่ 5 กรณีเป็นคนไทยไม่ต้องทำเครื่องหมายการยืนยันและการให้ความยินยอมตาม FATCA 3. ใบแทรก >> ตัด รายงานตัวแทน >> เพิ่ม แบบฟอร์มตัดบัตรเครดิต

ตัวอย่าง (กรุณาดูที่) การเปลี่ยนแปลงใบคำขอเอาประกันภัยใหม่ กำหนดใช้ใบคำขอแบบใหม่ Full app, GIO app เริ่มวันที่ 17 กรกฎาคม 2560 ยกเลิกใบคำขอแบบเดิม ใบคำขอเอาประกันภัยปัจจุบันระบุวันที่ลงนามได้ถึง วันที่ 16 กรกฎาคม 2560 และใบคำขอฯ จะต้องส่งถึงบริษัทไทยพาณิชย์ประกันชีวิต ภายในวันที่ 31 กรกฎาคม 2560 *กรณีที่นำใบคำขอฯ แบบปัจจุบันมาลงนามหรือนำส่งหลังวันดังกล่าวข้างต้น ใบคำขอนั้นจะติด Memo (ทั้งนี้วันที่ในการชำระเงินไม่มีผลต่อการเปลี่ยนแปลงใบคำขอฯนี้) หัวข้อการกรอกใบคำขอ สิ่งที่เปลี่ยนแปลง ตัวอย่าง (กรุณาดูที่) 1. ข้อมูลผู้ขอเอาประกันภัย, ข้อมูลผู้ชำระเบี้ยและคำถามทั่วไป ปรับรูปแบบการวางข้อมูล ให้กรอกง่ายขึ้น ยกเลิก การแจ้งเรื่องการชำระเบี้ยปีต่อในใบคำขอ (โดยให้กรอกในแบบฟอร์มตัดบัตรเครดิต หรือหักบัญชีเข้ามา) ตัด ช่องเลือกแบบตรวจสุขภาพ และไม่ตรวจสุขภาพ เอกสารแนบ 1 (ส่วนที่ 1-2) 2. ส่วนของผลิตภัณฑ์ (เฉพาะใบคำขอ Full app คือส่วนที่ 4) ยกเลิก ผลิตภัณฑ์ สินทวี Delight 20/15 เอกสารแนบ 2 3. ข้อมูล FATCA กรณีเป็นคนไทยไม่ต้องกรอกข้อมูลใดๆ เอกสารแนบ 3 (ส่วนที่ 5) 4. ใบแทรก ตัด รายงานของตัวแทน เพิ่ม แบบฟอร์มตัดบัตรเครดิต เอกสารแนบ 4 ข้อสังเกตุใบคำขอใหม่ แบบใหม่ แบบใหม่ Full app (สีม่วง) เลขที่ใบคำขอ 30 60 XXX XXX (แบบใหม่) เลขที่ใบคำขอ 30 58 XXX XXX (แบบปัจจุบัน) GIO app (สีแดง) เลขที่ใบคำขอ 31 60 XXX XXX (แบบใหม่) เลขที่ใบคำขอ 31 58 XXX XXX (แบบปัจจุบัน)

ปรับรูปแบบคำถามทั่วไป สิ่งที่เปลี่ยนแปลง (เอกสารแนบ 1) 1. ปรับรูปแบบการวางข้อมูล ให้กรอกง่ายขึ้น 2. ยกเลิก การแจ้งเรื่องการชำระเบี้ยปีต่อในใบคำขอ (โดยให้กรอกในแบบฟอร์มตัดบัตรเครดิต หรือหักบัญชีเข้ามา) 3. ตัด ช่องเลือกแบบตรวจสุขภาพ และไม่ตรวจสุขภาพ (เฉพาะใบคำขอฯ Full app สีม่วง) ส่วนที่ 1 ส่วนที่ 2 แบบปัจจุบัน แบบใหม่ แบบปัจจุบัน แบบใหม่ ตัด 3 ปรับรูปแบบ 1 ปรับรูปแบบคำถามทั่วไป ของผู้ขอเอาประกัน และผู้ชำระเบี้ย 2 ยกเลิก

สิ่งที่เปลี่ยนแปลง (เอกสารแนบ 2) เฉพาะใบคำขอฯ Full app สีม่วง ตัดผลิตภัณฑ์ สินทวี Delight 20/15 (เนื่องจากปัจจุบันผลิตภัณฑ์นี้ยกเลิกการขายตั้งแต่ต้นปี 2559 แล้ว) แบบปัจจุบัน แบบใหม่

ปรับเปลี่ยนรูปแบบและวิธีการกรอก สิ่งที่เปลี่ยนแปลง (เอกสารแนบ 3) ข้อมูล FATCA ปรับวิธีการกรอก - กรณีเป็นคนไทย ไม่ต้องกรอกข้อมูลใดๆ - กรณีที่เกี่ยวข้องกับสหรัฐอเมริกา ให้ขีดฆ่าข้อ 1 และผู้ขอเอาประกันภัยลงนาม แบบปัจจุบัน แบบใหม่ ปรับเปลี่ยนรูปแบบและวิธีการกรอก

สิ่งที่เปลี่ยนแปลง (เอกสารแนบ 4) ใบแทรก ของ Full app และ GIO app ตัด รายงานตัวแทน (เนื่องจากไม่ได้ใช้งาน) / เพิ่ม แบบฟอร์มการตัดบัตรเครดิต แบบปัจจุบัน แบบใหม่

Content 01 วิธีการกรอกข้อมูลใบคำขอเอาประกันภัย 02 คำถาม คำตอบ

01 วิธีการกรอกข้อมูลใบคำขอเอาประกันภัย

ส่วนที่ 1 คำถามเกี่ยวกับข้อมูลส่วนตัวของผู้ขอเอาประกันภัย และรายละเอียดการขอเอาประกันภัย ด.ช. โชคชัย ไร้รอยต่อ 28 กุมภาพันธ์ 2549 11 1 1 2 1 3 1 7 2 9 2 8 29 โฮมดี๊ดี 2 ไร้ฝุ่น บางปลาม้า บางปลาอินทรีย์ สุพรรณบุรี 23456 0943310433 นักเรียน ย้ำ! กรุณาแจ้งลักษณะงานที่ทำให้ชัดเจน

ส่วนที่ 1 คำถามเกี่ยวกับข้อมูลส่วนตัวของผู้ขอเอาประกันภัย และรายละเอียดการขอเอาประกันภัย 15,000 15,000 บางปลาม้า 8619334560 นาย โชคชัย ไร้รอยต่อ นาย โชคดี ไร้รอยต่อ บิดา

ส่วนที่ 1 คำถามเกี่ยวกับข้อมูลส่วนตัวของผู้ขอเอาประกันภัย และรายละเอียดการขอเอาประกันภัย 130 40 ย้ำ! กรุณาตอบน้ำหนักและส่วนสูงมีการเปลี่ยนแปลง หรือไม่

ส่วนที่ 2 ข้อมูลผู้ชำระเบี้ยประกันภัย (เฉพาะกรณีผู้ขอเอาประกันภัยไม่ได้เป็นผู้ชำระเบี้ยประกันภัย) นาย โชคดี ไร้รอยต่อ บิดา 19 ตุลาคม 2519 41 3 1 2 1 3 1 7 2 9 2 9 บมจ. สะสมทรัพย์ 69 เพชรบุรี มักกะสัน ราชเทวี กรุงเทพ 10400 0943310433 chokdeetimsum@gmail.com พนักงานบริษัท ผู๋จัดการ 500,000 วางแผนงาน ย้ำ! กรุณาแจ้งลักษณะงานที่ทำให้ชัดเจน หมายเหตุ: ข้อมูลในข้อ 8 จะต้องเป็นบุคคลเดียวกับผู้ที่ซื้อสัญญาเพิ่มเติมคุ้มครองผู้ชำระเบี้ยประกันภัย (RPB) เท่านั้น

ส่วนที่ 2 ข้อมูลผู้ชำระเบี้ยประกันภัย (เฉพาะกรณีซื้อสัญญาคุ้มครองผู้ชำระเบี้ย - RPB) 170 73 ย้ำ! กรุณาตอบน้ำหนักและส่วนสูงมีการเปลี่ยนแปลง หรือไม่

ส่วนที่ 3 คำถามเกี่ยวกับสุขภาพสำหรับผู้ขอเอาประกันภัย และ ผู้ชำระเบี้ยประกันภัยเฉพาะกรณีซื้อสัญญาเพิ่มเติม RPB ส่วนที่ 3 โรคชัก หายแล้ว 5/10/2538 รพ รามาธิบดี

ส่วนที่ 3 คำถามเกี่ยวกับสุขภาพสำหรับผู้ขอเอาประกันภัย และ ผู้ชำระเบี้ยประกันภัยเฉพาะกรณีซื้อสัญญาเพิ่มเติม RPB

ส่วนที่ 3 คำถามเกี่ยวกับสุขภาพสำหรับผู้ขอเอาประกันภัย และ ผู้ชำระเบี้ยประกันภัยเฉพาะกรณีซื้อสัญญาเพิ่มเติม RPB

ส่วนที่ 3 คำถามเกี่ยวกับสุขภาพสำหรับผู้ขอเอาประกันภัย และผู้ชำระเบี้ยประกันภัยเฉพาะกรณีซื้อสัญญาเพิ่มเติม RPB

สำหรับผู้ขอเอาประกันภัย เฉพาะกรณีซื้อสัญญาเพิ่มเติมเกี่ยวกับสุขภาพหรือโรคร้ายแรง ส่วนที่ 4

ส่วนที่ 5 การรับรองสถานะและให้ความยินยอมเพื่อปฎิบัติตาม The Foreign Account Tax Compliance Act ของประเทศสหรัฐอเมริกา “ส่วนข้อมูลตาม FATCA”

ส่วนที่ 5 การรับรองสถานะและให้ความยินยอมเพื่อปฎิบัติตาม The Foreign Account Tax Compliance Act ของประเทศสหรัฐอเมริกา “ส่วนข้อมูลตาม FATCA”

ตัวอย่าง กรณีไม่สามารถรับรอง ตัวอย่าง แบบฟอร์ม W-9 และ/หรือ ส่วนที่ 5 สำหรับกรณีที่... ตัวอย่าง กรณีไม่สามารถรับรอง และยืนยันสถานะ ตัวอย่าง แบบฟอร์ม W-9 และ/หรือ แบบหอร์ม W-8BEN ลงลายมือชื่อลูกค้า W-9 W-8BEN

ส่วนที่ 6 ข้อความยืนยันถ้อยแถลงหรือคำตอบในใบคำขอเอาประกันชีวิต ของผู้ขอเอาประกันภัยและผู้ชำระเบี้ยประกันภัย บ้านลูกค้า 30 กรกฎาคม 2560 บิดา/มารดา/ผู้แทนโดยชอบธรรม เขียนชื่อผู้เยาว์ ลงลายมือผู้ปกครอง ด.ช. โชคชัย ไร้รอยต่อ นาย โชคดี ไร้รอยต่อ ลายเซ็น จนท.สาขากรณีมี Pairing ลายเซ็นตัวแทน ชื่อสาขาเจ้าของผลงาน ชื่อตัวบรรจง ชื่อตัวบรรจง XXXX XXXX XXXXXXX

ใบแทรก ชำระค่าเบี้ยประกันชีวิตโดยการหักบัญชีบัตรเครดิต กรณีลูกค้าต้องการชำระโดยบัตรเครดิต นาย โชคดี ไร้รอยต่อ 1 9 1 2 5 1 9 3 1 2 1 3 1 7 2 9 2 9 บิดา ด.ช. โชคชัย ไร้รอยต่อ 15,000 4 1 1 5 6 7 1 1 1 3 2 2 5 / 2 3 1 2 2 5 5 9 กรณีไม่ทำเครื่องหมาย “ประสงค์ให้ชำระเฉพาะงวดแรก” จะถือว่าต้องการให้ตัดผ่านบัตรเครดิตทุกงวด

02 Q & A คำถาม คำตอบ 25

ตอบ ต้องระบุยศ และตำแหน่งที่ถูกต้อง Q & A 1. หากลูกค้ามีคำนำหน้าชื่อ เช่น พลตำรวจเอก ต้องกรอกยศ, ตำแหน่งเหล่านี้หรือไม่ ตอบ ต้องระบุยศ และตำแหน่งที่ถูกต้อง 2. หากลูกค้าสมรส จำเป็นต้องกรอกชื่อ หรือข้อมูลคู่สมรสของลูกค้าหรือไม่ ตอบ ไม่ต้องระบุ

ตอบ กรณีที่อยู่ในประเทศไทยไม่มี ขอให้ระบุที่อยู่ต่างประเทศมาแทน Q & A 3. กรณีชาวต่างชาติไม่มีที่อยู่ตามทะเบียนบ้านในประเทศไทย ในข้อ 2.2 ให้เว้นไว้ หรือว่าให้ทำเครื่องหมายถูกในช่อง ใช้ที่อยู่เดียวกับที่อยู่ปัจจุบัน ตอบ กรณีที่อยู่ในประเทศไทยไม่มี ขอให้ระบุที่อยู่ต่างประเทศมาแทน 4. เรื่องการใช้จักรยานยนต์ในการทำงานหรือไม่ ตีความอย่างไรที่ถือว่าใช้ เช่น ลูกค้าอาชีพนักบัญชี แต่ขี่จักรยานยนต์จากบ้านไปที่ทำงานทุกวันๆ ละ 5 กิโลเมตร แบบนี้จะถือว่าใช้ในการทำงานหรือไม่ ตอบ ไม่ใช้ เนื่องจากไม่ถือเป็นการใช้ในอาชีพ

Q & A 5. ในการกรอกอาชีพอื่นๆ ของลูกค้า กรอกแค่อาชีพแต่ไม่ต้องใส่ตำแหน่งใช่หรือไม่ ตอบ ขอให้กรอกรายละเอียดของอาชีพ/ตำแหน่ง และลักษณะงานที่ทำ ให้ชัดเจน (เพื่อให้ฝ่ายพิจารณาขั้นอาชีพได้อย่างถูกต้อง) 6. หากลูกค้ามีอาชีพอื่นๆ หรือรายได้ทางอื่นเพิ่มเติม ต้องแจ้งหรือไม่ ต้องกรอกตรงไหน ตอบ ต้องแจ้งด้วย สามารถกรอกในอาชีพอื่นๆ (ข้อ 3 ด้านล่าง)

Q & A ตอบ ไม่ได้ค่ะ เนื่องจากเป็นสัญญาเพิ่มเติมแบบแพกเก็จ 7. ช่องแบบประกันสัญญาเพิ่มเติมสุขภาพ HS หากลูกค้าต้องการซื้อค่ารักษานอกเหนือจากตัวเลขที่ให้ติ๊กเลือก ทำได้หรือไม่ ให้เขียนช่องใด เช่น อยากซื้อค่ารักษา แผน 4,500 ตอบ ไม่ได้ค่ะ เนื่องจากเป็นสัญญาเพิ่มเติมแบบแพกเก็จ 8. การกรอกเงินคืนเข้าบัญชีธนาคาร สามารถเลือกโอนเข้าบัญชีบุคคลใดได้บ้าง เช่น บิดา, มารดา, บัญชีผู้เอาประกัน หรือบัญชีใครก็ได้ ตอบ ไม่ได้ค่ะ จะต้องเป็นบัญชีของผู้เอาประกันเท่านั้น ยกเว้นกรณีผู้เอาประกันเป็นผู้เยาว์สามารถใช้บัญชีบิดา/มารดา/ผู้แทนโดยชอบธรรม (ที่ลงนามด้านหลังใบคำขอฯ)

Q & A 9. หากลูกค้าต้องการยกผลประโยชน์ให้ผู้รับผลประโยชน์มากกว่า 3 คน ต้องกรอกแบบฟอร์มใดเพิ่มเติมบ้าง ตอบ สามารถกรอกในคำขอร้องขอแก้ไขเพิ่มเติม 10. การแจ้งประกันรวมทุกบริษัทลูกค้าต้องแจ้งเฉพาะสถานะกรมธรรม์ที่ปัจจุบันคุ้มครองอยู่ หรือนับรวมทุกกรมธรรม์ที่ลูกค้าเคยซื้อไว้ ตอบ ขอให้แจ้งเฉพาะกรมธรรม์ที่ยังมีผลคุ้มครองเท่านั้น

Q & A 11. เรื่อง FATCA ให้ขีดฆ่าช่องใด ข้อความไหนบ้าง ตอบ ขีดฆ่าข้อ 1 และลงชื่อผู้เอาประกัน และแนบเอกสาร W-9 หรือ W-8BEN พร้อมหนังสือสละสัญชาติ 12. เรื่อง FATCA หากลูกค้าเป็นคนไทย ไม่มีส่วนเกี่ยวข้องใดๆ กับ FATCA ต้องทำอย่างไรบ้าง ตอบ ไม่ต้องทำอะไรค่ะ ลงนามในใบคำขอเอาประกันได้เลย

Q & A 13. เรื่อง FATCA บุคคลใดบ้างที่ต้องกรอกแบบฟอร์ม W-9 หรือ W-8BEN จะมีวิธีการแยกอย่างไร ตอบ (1) กรอกเอกสาร W-9 กรณีคนที่เกิด, เป็นพลเมือง (มี 2 สัญชาติ หรือพลเมืองของหลายประเทศ และหนึ่งในนั้นคือพลเมืองอเมริกัน) , หรือมีบัตรกรีนการ์ด ของสหรัฐอเมริกา ตามเงื่อนไข FATCA, (2) กรอกเอกสาร W-9 กรณีท่านเป็นคนไทยที่ทำงานเกิน 183 วัน มี สถานะเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ในสหรัฐอเมริกาเพื่อวัตถุประสงค์ในการเก็บ ภาษีอากรของสหรัฐอเมริกา (3) กรอกเอกสาร W-8BEN กรณีบัตรกรีนการ์ด ของท่านได้ถูกสละ ยกเลิก หรือถอดถอนอย่างเป็นทางการแล้ว หรือท่านได้สละความเป็น พลเมืองอเมริกันอย่างสมบูรณ์ตามกฎหมาย มีหนังสือรับรองการสละ สัญชาติ (Certificate of Loss Nationality of United States) ออก โดยสถานฑูตประเทศสหรัฐอเมริกา (ขอให้แนบหนังสือสละสัญชาติฯ มากับเอกสาร W-8BEN ด้วย) (4) กรอกเอกสาร W-8BEN กรณีท่านมีจุดเกาะเกี่ยวหรือจุดยึดโยง กับสหรัฐอเมริกา อาทิเช่น มีที่อยู่เพื่อการติดต่อในสหรัฐอเมริกา มี หมายเลขโทรศัพท์ในสหรัฐอเมริกาเพื่อการติดต่อ เป็นต้น หมายเหตุ: หากลูกค้ากรอก W-9 แล้ว ไม่จำเป็นต้องกรอก W-8BEN อีก เนื่องจาก เอกสาร W-9 ครอบคลุม W-8BEN แล้ว

Thank You