ใบคำขอเอาประกัน (ใหม่)

งานนำเสนอเรื่อง: "ใบคำขอเอาประกัน (ใหม่)"— ใบสำเนางานนำเสนอ:

1 ใบคำขอเอาประกัน (ใหม่)
เริ่มใช้สำหรับใบคำขอที่ลงนามตั้งแต่ 17 กรกฎาคม 2560

2 วัตถุประสงค์ของการเปลี่ยนแปลง
เพื่อให้ลดความสับสนในรูปแบบคำถามของใบคำขอฯ เพื่อเพิ่มความสะดวกให้กับตัวแทน และลูกค้าในการกรอกใบคำขอฯ ส่วนที่มีการเปลี่ยนแปลง 1. รูปแบบการวางข้อมูล >> ส่วนที่ 1 ข้อมูลผู้เอาประกันและคำถามทั่วไป / ส่วนที่ 2 ข้อมูลผู้ชำระเบี้ย / ส่วนที่ 5 ข้อมูล FATCA 2. การเปลี่ยนแปลงการรับรองสถานะตาม FATCA >> ในส่วนที่ 5 กรณีเป็นคนไทยไม่ต้องทำเครื่องหมายการยืนยันและการให้ความยินยอมตาม FATCA 3. ใบแทรก >> ตัด รายงานตัวแทน >> เพิ่ม แบบฟอร์มตัดบัตรเครดิต

3 ตัวอย่าง (กรุณาดูที่)
การเปลี่ยนแปลงใบคำขอเอาประกันภัยใหม่ กำหนดใช้ใบคำขอแบบใหม่ Full app, GIO app เริ่มวันที่ 17 กรกฎาคม 2560 ยกเลิกใบคำขอแบบเดิม ใบคำขอเอาประกันภัยปัจจุบันระบุวันที่ลงนามได้ถึง วันที่ 16 กรกฎาคม 2560 และใบคำขอฯ จะต้องส่งถึงบริษัทไทยพาณิชย์ประกันชีวิต ภายในวันที่ 31 กรกฎาคม 2560 *กรณีที่นำใบคำขอฯ แบบปัจจุบันมาลงนามหรือนำส่งหลังวันดังกล่าวข้างต้น ใบคำขอนั้นจะติด Memo (ทั้งนี้วันที่ในการชำระเงินไม่มีผลต่อการเปลี่ยนแปลงใบคำขอฯนี้) หัวข้อการกรอกใบคำขอ สิ่งที่เปลี่ยนแปลง ตัวอย่าง (กรุณาดูที่) 1. ข้อมูลผู้ขอเอาประกันภัย, ข้อมูลผู้ชำระเบี้ยและคำถามทั่วไป ปรับรูปแบบการวางข้อมูล ให้กรอกง่ายขึ้น ยกเลิก การแจ้งเรื่องการชำระเบี้ยปีต่อในใบคำขอ (โดยให้กรอกในแบบฟอร์มตัดบัตรเครดิต หรือหักบัญชีเข้ามา) ตัด ช่องเลือกแบบตรวจสุขภาพ และไม่ตรวจสุขภาพ เอกสารแนบ 1 (ส่วนที่ 1-2) 2. ส่วนของผลิตภัณฑ์ (เฉพาะใบคำขอ Full app คือส่วนที่ 4) ยกเลิก ผลิตภัณฑ์ สินทวี Delight 20/15 เอกสารแนบ 2 3. ข้อมูล FATCA กรณีเป็นคนไทยไม่ต้องกรอกข้อมูลใดๆ เอกสารแนบ 3 (ส่วนที่ 5) 4. ใบแทรก ตัด รายงานของตัวแทน เพิ่ม แบบฟอร์มตัดบัตรเครดิต เอกสารแนบ 4 ข้อสังเกตุใบคำขอใหม่ แบบใหม่ แบบใหม่ Full app (สีม่วง) เลขที่ใบคำขอ XXX XXX (แบบใหม่) เลขที่ใบคำขอ XXX XXX (แบบปัจจุบัน) GIO app (สีแดง) เลขที่ใบคำขอ XXX XXX (แบบใหม่) เลขที่ใบคำขอ XXX XXX (แบบปัจจุบัน)

4 ปรับรูปแบบคำถามทั่วไป
สิ่งที่เปลี่ยนแปลง (เอกสารแนบ 1) 1. ปรับรูปแบบการวางข้อมูล ให้กรอกง่ายขึ้น 2. ยกเลิก การแจ้งเรื่องการชำระเบี้ยปีต่อในใบคำขอ (โดยให้กรอกในแบบฟอร์มตัดบัตรเครดิต หรือหักบัญชีเข้ามา) 3. ตัด ช่องเลือกแบบตรวจสุขภาพ และไม่ตรวจสุขภาพ (เฉพาะใบคำขอฯ Full app สีม่วง) ส่วนที่ 1 ส่วนที่ 2 แบบปัจจุบัน แบบใหม่ แบบปัจจุบัน แบบใหม่ ตัด 3 ปรับรูปแบบ 1 ปรับรูปแบบคำถามทั่วไป ของผู้ขอเอาประกัน และผู้ชำระเบี้ย 2 ยกเลิก

5 สิ่งที่เปลี่ยนแปลง (เอกสารแนบ 2)
เฉพาะใบคำขอฯ Full app สีม่วง ตัดผลิตภัณฑ์ สินทวี Delight 20/15 (เนื่องจากปัจจุบันผลิตภัณฑ์นี้ยกเลิกการขายตั้งแต่ต้นปี 2559 แล้ว) แบบปัจจุบัน แบบใหม่

6 ปรับเปลี่ยนรูปแบบและวิธีการกรอก
สิ่งที่เปลี่ยนแปลง (เอกสารแนบ 3) ข้อมูล FATCA ปรับวิธีการกรอก - กรณีเป็นคนไทย ไม่ต้องกรอกข้อมูลใดๆ - กรณีที่เกี่ยวข้องกับสหรัฐอเมริกา ให้ขีดฆ่าข้อ 1 และผู้ขอเอาประกันภัยลงนาม แบบปัจจุบัน แบบใหม่ ปรับเปลี่ยนรูปแบบและวิธีการกรอก

7 สิ่งที่เปลี่ยนแปลง (เอกสารแนบ 4)
ใบแทรก ของ Full app และ GIO app ตัด รายงานตัวแทน (เนื่องจากไม่ได้ใช้งาน) / เพิ่ม แบบฟอร์มการตัดบัตรเครดิต แบบปัจจุบัน แบบใหม่

8 Content 01 วิธีการกรอกข้อมูลใบคำขอเอาประกันภัย 02 คำถาม คำตอบ

9 01 วิธีการกรอกข้อมูลใบคำขอเอาประกันภัย

10 ส่วนที่ 1 คำถามเกี่ยวกับข้อมูลส่วนตัวของผู้ขอเอาประกันภัย
และรายละเอียดการขอเอาประกันภัย ด.ช. โชคชัย ไร้รอยต่อ 28 กุมภาพันธ์ 2549 11 1 1 2 1 3 1 7 2 9 2 8 29 โฮมดี๊ดี 2 ไร้ฝุ่น บางปลาม้า บางปลาอินทรีย์ สุพรรณบุรี 23456 นักเรียน ย้ำ! กรุณาแจ้งลักษณะงานที่ทำให้ชัดเจน

11 ส่วนที่ 1 คำถามเกี่ยวกับข้อมูลส่วนตัวของผู้ขอเอาประกันภัย
และรายละเอียดการขอเอาประกันภัย 15,000 15,000 บางปลาม้า นาย โชคชัย ไร้รอยต่อ นาย โชคดี ไร้รอยต่อ บิดา

12 ส่วนที่ 1 คำถามเกี่ยวกับข้อมูลส่วนตัวของผู้ขอเอาประกันภัย
และรายละเอียดการขอเอาประกันภัย 130 40 ย้ำ! กรุณาตอบน้ำหนักและส่วนสูงมีการเปลี่ยนแปลง หรือไม่

13 ส่วนที่ 2 ข้อมูลผู้ชำระเบี้ยประกันภัย
(เฉพาะกรณีผู้ขอเอาประกันภัยไม่ได้เป็นผู้ชำระเบี้ยประกันภัย) นาย โชคดี ไร้รอยต่อ บิดา 19 ตุลาคม 2519 41 3 1 2 1 3 1 7 2 9 2 9 บมจ. สะสมทรัพย์ 69 เพชรบุรี มักกะสัน ราชเทวี กรุงเทพ 10400 พนักงานบริษัท ผู๋จัดการ 500,000 วางแผนงาน ย้ำ! กรุณาแจ้งลักษณะงานที่ทำให้ชัดเจน หมายเหตุ: ข้อมูลในข้อ 8 จะต้องเป็นบุคคลเดียวกับผู้ที่ซื้อสัญญาเพิ่มเติมคุ้มครองผู้ชำระเบี้ยประกันภัย (RPB) เท่านั้น

14 ส่วนที่ 2 ข้อมูลผู้ชำระเบี้ยประกันภัย
(เฉพาะกรณีซื้อสัญญาคุ้มครองผู้ชำระเบี้ย - RPB) 170 73 ย้ำ! กรุณาตอบน้ำหนักและส่วนสูงมีการเปลี่ยนแปลง หรือไม่

15 ส่วนที่ 3 คำถามเกี่ยวกับสุขภาพสำหรับผู้ขอเอาประกันภัย
และ ผู้ชำระเบี้ยประกันภัยเฉพาะกรณีซื้อสัญญาเพิ่มเติม RPB ส่วนที่ 3 โรคชัก หายแล้ว 5/10/2538 รพ รามาธิบดี

16 ส่วนที่ 3 คำถามเกี่ยวกับสุขภาพสำหรับผู้ขอเอาประกันภัย
และ ผู้ชำระเบี้ยประกันภัยเฉพาะกรณีซื้อสัญญาเพิ่มเติม RPB

17 ส่วนที่ 3 คำถามเกี่ยวกับสุขภาพสำหรับผู้ขอเอาประกันภัย
และ ผู้ชำระเบี้ยประกันภัยเฉพาะกรณีซื้อสัญญาเพิ่มเติม RPB

18 ส่วนที่ 3 คำถามเกี่ยวกับสุขภาพสำหรับผู้ขอเอาประกันภัย
และผู้ชำระเบี้ยประกันภัยเฉพาะกรณีซื้อสัญญาเพิ่มเติม RPB

19 สำหรับผู้ขอเอาประกันภัย เฉพาะกรณีซื้อสัญญาเพิ่มเติมเกี่ยวกับสุขภาพหรือโรคร้ายแรง
ส่วนที่ 4

20 ส่วนที่ 5 การรับรองสถานะและให้ความยินยอมเพื่อปฎิบัติตาม
The Foreign Account Tax Compliance Act ของประเทศสหรัฐอเมริกา “ส่วนข้อมูลตาม FATCA”

21 ส่วนที่ 5 การรับรองสถานะและให้ความยินยอมเพื่อปฎิบัติตาม
The Foreign Account Tax Compliance Act ของประเทศสหรัฐอเมริกา “ส่วนข้อมูลตาม FATCA”

22 ตัวอย่าง กรณีไม่สามารถรับรอง ตัวอย่าง แบบฟอร์ม W-9 และ/หรือ
ส่วนที่ 5 สำหรับกรณีที่... ตัวอย่าง กรณีไม่สามารถรับรอง และยืนยันสถานะ ตัวอย่าง แบบฟอร์ม W-9 และ/หรือ แบบหอร์ม W-8BEN ลงลายมือชื่อลูกค้า W-9 W-8BEN

23 ส่วนที่ 6 ข้อความยืนยันถ้อยแถลงหรือคำตอบในใบคำขอเอาประกันชีวิต
ของผู้ขอเอาประกันภัยและผู้ชำระเบี้ยประกันภัย บ้านลูกค้า 30 กรกฎาคม 2560 บิดา/มารดา/ผู้แทนโดยชอบธรรม เขียนชื่อผู้เยาว์ ลงลายมือผู้ปกครอง ด.ช. โชคชัย ไร้รอยต่อ นาย โชคดี ไร้รอยต่อ ลายเซ็น จนท.สาขากรณีมี Pairing ลายเซ็นตัวแทน ชื่อสาขาเจ้าของผลงาน ชื่อตัวบรรจง ชื่อตัวบรรจง XXXX XXXX XXXXXXX

24 ใบแทรก ชำระค่าเบี้ยประกันชีวิตโดยการหักบัญชีบัตรเครดิต
กรณีลูกค้าต้องการชำระโดยบัตรเครดิต นาย โชคดี ไร้รอยต่อ 1 9 1 2 5 1 9 3 1 2 1 3 1 7 2 9 2 9 บิดา ด.ช. โชคชัย ไร้รอยต่อ 15,000 4 1 1 5 6 7 1 1 1 3 2 2 5 / 2 3 1 2 2 5 5 9 กรณีไม่ทำเครื่องหมาย “ประสงค์ให้ชำระเฉพาะงวดแรก” จะถือว่าต้องการให้ตัดผ่านบัตรเครดิตทุกงวด

25 02 Q & A คำถาม คำตอบ 25

26 ตอบ ต้องระบุยศ และตำแหน่งที่ถูกต้อง
Q & A 1. หากลูกค้ามีคำนำหน้าชื่อ เช่น พลตำรวจเอก ต้องกรอกยศ, ตำแหน่งเหล่านี้หรือไม่ ตอบ ต้องระบุยศ และตำแหน่งที่ถูกต้อง 2. หากลูกค้าสมรส จำเป็นต้องกรอกชื่อ หรือข้อมูลคู่สมรสของลูกค้าหรือไม่ ตอบ ไม่ต้องระบุ

27 ตอบ กรณีที่อยู่ในประเทศไทยไม่มี ขอให้ระบุที่อยู่ต่างประเทศมาแทน
Q & A 3. กรณีชาวต่างชาติไม่มีที่อยู่ตามทะเบียนบ้านในประเทศไทย ในข้อ 2.2 ให้เว้นไว้ หรือว่าให้ทำเครื่องหมายถูกในช่อง ใช้ที่อยู่เดียวกับที่อยู่ปัจจุบัน ตอบ กรณีที่อยู่ในประเทศไทยไม่มี ขอให้ระบุที่อยู่ต่างประเทศมาแทน 4. เรื่องการใช้จักรยานยนต์ในการทำงานหรือไม่ ตีความอย่างไรที่ถือว่าใช้ เช่น ลูกค้าอาชีพนักบัญชี แต่ขี่จักรยานยนต์จากบ้านไปที่ทำงานทุกวันๆ ละ 5 กิโลเมตร แบบนี้จะถือว่าใช้ในการทำงานหรือไม่ ตอบ ไม่ใช้ เนื่องจากไม่ถือเป็นการใช้ในอาชีพ

28 Q & A 5. ในการกรอกอาชีพอื่นๆ ของลูกค้า กรอกแค่อาชีพแต่ไม่ต้องใส่ตำแหน่งใช่หรือไม่ ตอบ ขอให้กรอกรายละเอียดของอาชีพ/ตำแหน่ง และลักษณะงานที่ทำ ให้ชัดเจน (เพื่อให้ฝ่ายพิจารณาขั้นอาชีพได้อย่างถูกต้อง) 6. หากลูกค้ามีอาชีพอื่นๆ หรือรายได้ทางอื่นเพิ่มเติม ต้องแจ้งหรือไม่ ต้องกรอกตรงไหน ตอบ ต้องแจ้งด้วย สามารถกรอกในอาชีพอื่นๆ (ข้อ 3 ด้านล่าง)

29 Q & A ตอบ ไม่ได้ค่ะ เนื่องจากเป็นสัญญาเพิ่มเติมแบบแพกเก็จ
7. ช่องแบบประกันสัญญาเพิ่มเติมสุขภาพ HS หากลูกค้าต้องการซื้อค่ารักษานอกเหนือจากตัวเลขที่ให้ติ๊กเลือก ทำได้หรือไม่ ให้เขียนช่องใด เช่น อยากซื้อค่ารักษา แผน 4,500 ตอบ ไม่ได้ค่ะ เนื่องจากเป็นสัญญาเพิ่มเติมแบบแพกเก็จ 8. การกรอกเงินคืนเข้าบัญชีธนาคาร สามารถเลือกโอนเข้าบัญชีบุคคลใดได้บ้าง เช่น บิดา, มารดา, บัญชีผู้เอาประกัน หรือบัญชีใครก็ได้ ตอบ ไม่ได้ค่ะ จะต้องเป็นบัญชีของผู้เอาประกันเท่านั้น ยกเว้นกรณีผู้เอาประกันเป็นผู้เยาว์สามารถใช้บัญชีบิดา/มารดา/ผู้แทนโดยชอบธรรม (ที่ลงนามด้านหลังใบคำขอฯ)

30 Q & A 9. หากลูกค้าต้องการยกผลประโยชน์ให้ผู้รับผลประโยชน์มากกว่า 3 คน ต้องกรอกแบบฟอร์มใดเพิ่มเติมบ้าง ตอบ สามารถกรอกในคำขอร้องขอแก้ไขเพิ่มเติม 10. การแจ้งประกันรวมทุกบริษัทลูกค้าต้องแจ้งเฉพาะสถานะกรมธรรม์ที่ปัจจุบันคุ้มครองอยู่ หรือนับรวมทุกกรมธรรม์ที่ลูกค้าเคยซื้อไว้ ตอบ ขอให้แจ้งเฉพาะกรมธรรม์ที่ยังมีผลคุ้มครองเท่านั้น

31 Q & A 11. เรื่อง FATCA ให้ขีดฆ่าช่องใด ข้อความไหนบ้าง
ตอบ ขีดฆ่าข้อ 1 และลงชื่อผู้เอาประกัน และแนบเอกสาร W-9 หรือ W-8BEN พร้อมหนังสือสละสัญชาติ 12. เรื่อง FATCA หากลูกค้าเป็นคนไทย ไม่มีส่วนเกี่ยวข้องใดๆ กับ FATCA ต้องทำอย่างไรบ้าง ตอบ ไม่ต้องทำอะไรค่ะ ลงนามในใบคำขอเอาประกันได้เลย

32 Q & A 13. เรื่อง FATCA บุคคลใดบ้างที่ต้องกรอกแบบฟอร์ม W-9 หรือ W-8BEN จะมีวิธีการแยกอย่างไร ตอบ (1) กรอกเอกสาร W-9 กรณีคนที่เกิด, เป็นพลเมือง (มี 2 สัญชาติ หรือพลเมืองของหลายประเทศ และหนึ่งในนั้นคือพลเมืองอเมริกัน) , หรือมีบัตรกรีนการ์ด ของสหรัฐอเมริกา ตามเงื่อนไข FATCA, (2) กรอกเอกสาร W-9 กรณีท่านเป็นคนไทยที่ทำงานเกิน 183 วัน มี สถานะเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ในสหรัฐอเมริกาเพื่อวัตถุประสงค์ในการเก็บ ภาษีอากรของสหรัฐอเมริกา (3) กรอกเอกสาร W-8BEN กรณีบัตรกรีนการ์ด ของท่านได้ถูกสละ ยกเลิก หรือถอดถอนอย่างเป็นทางการแล้ว หรือท่านได้สละความเป็น พลเมืองอเมริกันอย่างสมบูรณ์ตามกฎหมาย มีหนังสือรับรองการสละ สัญชาติ (Certificate of Loss Nationality of United States) ออก โดยสถานฑูตประเทศสหรัฐอเมริกา (ขอให้แนบหนังสือสละสัญชาติฯ มากับเอกสาร W-8BEN ด้วย) (4) กรอกเอกสาร W-8BEN กรณีท่านมีจุดเกาะเกี่ยวหรือจุดยึดโยง กับสหรัฐอเมริกา อาทิเช่น มีที่อยู่เพื่อการติดต่อในสหรัฐอเมริกา มี หมายเลขโทรศัพท์ในสหรัฐอเมริกาเพื่อการติดต่อ เป็นต้น หมายเหตุ: หากลูกค้ากรอก W-9 แล้ว ไม่จำเป็นต้องกรอก W-8BEN อีก เนื่องจาก เอกสาร W-9 ครอบคลุม W-8BEN แล้ว

33 Thank You